Закон «Об исполнительном производстве» № 229 Федерального закона от 02.10.2007 года дополнительно позволяет взыскателю по исполнительным документам о взыскании объема финансовых средств с задолжавшего юрлица самому отправить исполнительный лист к выполнению в банковское учреждение, в котором у задолжавшего лица имеются счета. И без проведения исполнительного дела направить взыскание на финансовые средства, что находятся на этих счетах.
Основанием, которое дает право для такого действия, как предъявление исполнительного листа в банк либо другую организацию, предоставляющую кредиты непосредственно взыскателем, может считаться пункт 1 статьи 8, статьи 70 Федерального закона «Об исполнительном производстве» № 229 Федерального Закона от 02.10.2007 года. Еще одним основанием способно послужить Положение Центрального банка РФ «О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями» от 10.04.2006 года № 285-П (по тексту – Положения), что определяет правила приема и выполнения финансовыми организациями, филиалами сети Банка России (по тексту – банками) исполнительных листов, что предъявляются взыскателями (юридическими и физическими лицами) непосредственно в банковские учреждения, в которых присутствуют счета лиц, что являются должниками.
Такой правовой механизм предоставляет возможность существенно уменьшить сроки, по сравнению с взысканием в процессе исполнительного дела, на выполнение требований исполнительных листов о взыскании финансовых средств.
Какие же действия требуются от взыскателя, чтобы продемонстрировать исполнительный лист в банковское учреждение, получив те финансовые ресурсы, которые присутствуют на счетах должников? С самого начала, что необходимо сделать, предстоит выяснить, в каком именно банковском учреждении присутствуют счета у должников.
Вариантов получения подобной информации имеется достаточно, стоит остановиться на том, который позволен взыскателю Федеральным законом «Об исполнительном производстве» № 229 Федерального закона от 2 октября 2007 года.
Информация о каждом открытом банковском счете имеется в инспекции Федеральной налоговой службы Российской Федерации, по месту назначения задолжавшего лица на налоговый учет. Совместно с настоящим законодательством любая компания обязана на протяжении 7 дней со времени открытия либо закрытия счетов в письменной форме известить налоговый орган по месту настоящего учета. Аналогичные же требования возложены на банковское учреждение. Таким образом, данные о счетах компании в налоговом органе постоянно находятся в состоянии актуальности.
С целью получения информации об имеющихся счетах в банковских учреждениях либо других кредитных организациях из налогового органа необходимо исполнить перечень простых действий, в частности:
- выяснить, в каком именно из территориальных органов Федеральной налоговой службы России должник находится на налоговом учете (вероятно, по юридическому адресу);
- подать заранее подготовленное заявление в этот территориальный орган ФНС Российской Федерации о предоставлении информации о присутствии либо отсутствии у задолжавшей организации счетов и инвестиций в банковских и других финансовых организациях. К такому заявлению требуется прикрепить в установленном порядке закрепленную копию исполнительного листа, копию доверенности (если заявление направляет представитель);
- получить известие, содержащее требуемые данные.
Инспекция ФНС Российской Федерации должна предоставить присутствующие у нее сведения об имеющихся либо отсутствующих у должника-компании счетов и инвестиций в банковских учреждениях и других кредитных учреждениях в трехдневный срок.
После получения информации о банковских счетах задолжавшего лица можно передавать исполнительный лист к выполнению. Настоящим законодательством предусматривается такая последовательность в действиях взыскателя:
- в банковское учреждение либо другую кредитную организацию взыскателем демонстрируется исполнительный лист, вместе с этим он подает заявление в банковское учреждение либо другую кредитную организацию;
- финансовое учреждение регистрирует заявление и исполнительный лист в журнале, предусмотренном в пункте 2.1 Положения.
Финансовое учреждение составляет инкассовое поручение в процессе, предусмотренном Положением Банка России от 3 октября 2002 года N 2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации». Выполнение инкассового указания, составленного, основываясь на исполнительный лист, проводится банком в порядке, предусматриваемом нормативными актами Банка России, что регулирует проведение безналичных расчетов не позже 3 дней после принятия банком исполнительного листа.
В заявлениях о предъявлении исполнительного листа в банк либо другую финансовую компанию физическим лицом в обязательном порядке должно быть указано:
- Ф. И. О.;
- гражданство;
- данные документов удостоверяющего личность (для представителей Российской Федерации таким документом является паспорт; требуется указать номер, серию, кем и когда выдавался, код подразделения);
- адрес проживания либо адрес пребывания;
- идентификационный номер налогоплательщика (ИНН указывается, если он есть);
- реквизиты счета в банковском учреждении, на который необходимо перечислить взысканные финансовые средства.
Юридическое лицо в заявлении должно указать:
- наименование;
- идентификационный номер налогоплательщика либо код зарубежной организации;
- регистрационный государственный номер;
- государственное место регистрации;
- юридический адрес;
- данные банковского счета, на который необходимо перевести взысканные финансовые средства.
Вместе с этим довольно важным моментом считается то, что соответственно с пунктом 3 статьи 8 Федерального закона «Об исполнительном производстве» № 229 Федерального закона от 2 октября 2007 года, «представитель взыскателя представляет документ, удостоверяющий его полномочия, и сведения, указанные в части 2 настоящей статьи о взыскателе и о себе».
Если финансового ресурса хватает для полного выполнения требований исполнительного листа, финансовые средства будут переведены банковским учреждением взыскателю на протяжении 3-х дней.
Стоит отметить, пунктом 1.5. Положения предусмотрено, что при присутствии в банковском учреждении нескольких открытых счетов задолжавшего лица взыскание проводится со всех счетов в размере, указанном в исполнительном листе требования о взыскании финансовых средств.
Если финансовых средств на счете не хватает, то требование исполнительного листа выполняется частично, и взыскателю переведут тот объем, который находится на расчетных счетах должника. Притом инкассовое поручение, что составлялось банком, будет опубликовано в картотеке № 2 к расчетному счету, и по мере начисления финансовых средств на расчетный счет должника в автоматическом режиме переведутся банком взыскателю до полной выплаты долга.
Если банком или финансовой организацией исполнены требования исполнительного листа, исполнительный документ отправляется заказным почтовым отправлением с уведомлением о получении в суд либо иной орган, что выдавал исполнительный лист.
Может быть такое, что у должника расчетные счета имеются в нескольких финансовых организациях. В таком случае, если финансовых средств на счетах, присутствующих в одном банке, не хватает для полной оплаты долга, впору отозвать исполнительный лист из одного банковского учреждения и направить его в другой.
Исполнительный лист – это документ, являющийся непосредственным основанием для взыскания денежных средств с должника. Способов реализации такого документа существует всего три: либо Вы предъявляете его в ФССП судебным приставам-исполнителям, либо самому должнику, надеясь на добровольное исполнение, либо же обращаетесь в банк, где у должника имеется счет. Именно взыскание по исполнительному листу через банк является наиболее оперативным и удобным для взыскателя способом привлечения к исполнению.
Зачем взыскателю обращаться с исполнительным листом напрямую в банк
Большинство кредиторов считают, что попытки самостоятельного исполнения решения суда и выданного в суде исполнительного листа малоэффективны и ненадежны. А ведь иногда такой способ взыскания в итоге окажется и быстрее, и эффективнее.
Списание денежных средств по исполнительному листу в банке имеет в соответствии со статьей 8 ФЗ «Об исполнительном производстве» обязательный характер наряду с взысканием через ФССП, ни банк, ни сам должник не вправе отказаться от исполнения долга частному лицу — взыскателю.
Предъявлять исполнительный лист непосредственно в банк, обслуживающий расчетный счет должника, необходимо только при наличии постоянных операций по данному расчетному счету и наличии необходимой суммы для удовлетворения Вашего требования.В ином случае необходимо обращаться к судебному приставу – исполнителю.
Основное преимущество непосредственного взыскания денежных средств по исполнительному листу в банке – быстрота проведения всех необходимых процедур. Закон в статье 70 требует от банка незамедлительного исполнения требований, а также уведомления обратившегося лица в течение трех дней. Обращение к приставам в этом отношении значительно проигрывает: немало времени занимают обязательные этапы исполнительного производства.
Прежде чем приставы обратятся в банк, ФССП должна возбудить исполнительное производство в установленном законом порядке, а также выждать обязательный срок в пять дней, который дается должнику для добровольного исполнения. Лишь только после выполнения этих обязательных действий приставы сделают то, что Вы сами можете сделать не откладывая – обратятся с Вашим исполнительным листом в банк.
Чтобы понять, как по исполнительному листу получить деньги в банке, необходимо рассмотреть данную процедуру по этапам.
Поиск банковских счетов должника
Некоторые факты
Статистика говорит о том, что три четверти судебных решений по исполнительному листу остается не выполненными. Среди невыполненных обязательств много таких, которые имеют весомые причины. Но много случаев, когда должники просто игнорируют решение суда. Им успешно «помогают» судебные приставы, которые не спешат работать по исполнительному листу.
Если Вы располагаете информацией о месте работы должника, можно узнать у сотрудников, какому банку принадлежат их зарплатные карты. В случае, когда установить наиболее часто используемый банк не представляется возможным, обращайтесь в любой из тех, список которых Вы получили в ФНС, ведь если денег на счету нет, сотрудники банка вернут Вам исполнительный лист. Кроме времени Вы ничего не потеряете, а за исполнением обратитесь в следующий банк.
В видео рассматривается подробно взыскание по исполнительному листу
Порядок обращения в банк с исполнительным листом
Процедура взыскания денежных средств по исполнительному листу в банке регулируется специальным документом — Положением ЦБ РФ №285-П от 10.04.2006 г. Для обращения взыскания на средства должника в банк необходимо представить следующие документы:
- Исполнительный лист;
- Заявление;
- Документ, удостоверяющий личность взыскателя;
- Доверенность, если действует представитель.
На практике банки помимо перечисленных документов требуют также:
- Копию паспорта;
- Копию судебного решения, которым установлена обязанность должника;
- Справку из ФНС о счетах должника.
Заявление в банк пишется в свободной форме, примерное содержание его следующее:
- Данные о должнике – по возможности более подробные;
- Данные о взыскателе – ФИО, гражданство, паспортные данные, ИНН;
- Указание на исполнительный лист, по которому требуют исполнение;
- Ваши контактные телефоны – не обязательно.
Каждое такое заявление подлежит регистрации в специальном журнале, а на самом заявлении проставляется отметка о принятии, дата, подпись сотрудника и штамп банка.
Банк не исполнит запрос, если на счете в банке нет средств для взыскания по исполнительному листу или средства арестованы. Если же средств достаточно только для погашения части долга, они будут перечислены взыскателю, а исполнительный документ останется в банке. В такой ситуации будет разумнее не ждать пополнения счета должником, а сразу отозвать исполнительный лист и обратиться в следующий банк или к судебным приставам для взыскания оставшейся части долга.
Отзыв документа производится в том же порядке, что и его принятие банком: регистрация в журнале по заявлению, проставление отметок и даты. Возврат происходит в следующий рабочий день лично под расписку или по почте с уведомлением. На оборотной части документа обязательно указывается причина возврата и текущее состояние долга.
Если у вас появились вопросы насчет получения денег в банке по исполнительному листу, задавайте их в комментариях
Тема сегодняшнего поста - узнать, как получить выигранную в суде сумму, не обращаясь к приставам. Сделать это можно через предъявление исполнительного листа в банк, где у должника имеются открытые счета. Такая возможность предоставлена ст. 8 ФЗ «Об исполнительном производстве», в которой указано: «…исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем».
Способ хорош тем, что самостоятельное взыскание по исполнительному листу через банк имеет для должника такой же обязательный характер, как через приставов, но происходит быстрее (от 3 до 10 дней). Он не зависит от расторопности пристава-исполнителя и стадий взыскания - возбуждения производства, добровольного срока для удовлетворения требований, поиска счетов в банках, срока направления исполнительного листа в банк, и т.д. Минусы в том, что способ не очень подходит для взыскания с физических лиц (например, по решению о взыскании денежного долга или материального ущерба). В отличие от юридического лица граждане не обязаны сообщать обо всех открытых счетах в налоговую инспекцию, а значит отследить "денежные" счета, с которых можно списать средства, будет проблематично. С должниками-организациями тоже могут быть проблемы - юридическое лицо должно осуществлять операции по счетам, иначе взыскание затянется.
Как предъявить исполнительный лист в банк самостоятельно.
Процесс состоит из трёх стадий: выяснение сведений о банковских счетах должника, выбор банка для взыскания, подача исполнительного листа в банк.
1. Выясняем сведения о банковских счетах должника.
Сначала нужно выяснить, в каком банке у должника имеются счета, по которым производятся денежные операции. Ч. 8 ст. 69 ФЗ «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 N 229-ФЗ дает возможность направить запрос в налоговую инспекцию, и получить сведения об открытых банковских счетах на имя должника. К запросу прилагаете оригинал исполнительного листа или его заверенную нотариусом копию. Для взыскателей юридических лиц нужно приложить доверенность на подателя запроса и копию документа, подтверждающего его личность. Налоговая инспекция даст ответ в течение 10 дней.
Есть менее надежный способ: постараться выяснить на официальном сайте компании сведения о расчетном счете. Есть риск, что указанный счет - номинальный, и денежные операции по нему не ведутся. Если подать в указанный банк исполнительный лист, его поместят в картотеку до поступления средств на счет, и дело зависнет надолго.
2.Выбор банка для предъявления исполнительного листа.
Если счета открыты в нескольких банках, а налоговая не представила сведений о наличии и движении средств на счетах - здесь невозможно угадать, по какому счету идут операции, а какой давно заброшен. Если вы ранее оплачивали должнику какие-то услуги (например, управляющей компании - оплата за содержание жилья, фирме - оплата безналом за ремонт), в платежных документах указаны реквизиты счета и банка. Есть смысл подавать исполнительный лист в банк, указанный в платежках.
3. Предъявление исполнительного листа в банк
Порядок приема и исполнения банками исполнительных документов определен в Положении Центрального банка РФ № 285-П от 10.04.2006 "О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями". В нем указаны необходимые реквизиты, которые должно содержать заявление, требования к прилагаемым документам. Образец заявления можно скачать здесь:
К заявлению прикладываете оригинал исполнительного листа, копию паспорта. Для взыскателей-юридических лиц - оригинал доверенности и документов, удостоверяющих личность доверителя. Заявление делаете и подписываете в двух экземплярах.
Данное заявление и документы подаете в приемную банка. На втором экземпляре просите проставить штамп о принятии заявления и оставляете себе. В соответствии с ч. 5 ст. 70 Закона РФ "Об исполнительном производстве" при наличии денег на счету должника взыскание будет произведено в течение 3 дней со дня подачи заявления. Если же денег на счету должника нет, банк помещает исполнительный лист в картотеку и будет перечислять деньги на ваш счет по мере из поступления.
Что делать, если на счетах не оказалось денег.
Если исполнительный лист помещен в картотеку и ожидает исполнения, нет смысла ждать долго. Пара месяцев - оптимальный срок. Если за это время никаких перечислений со счета должника не было, лучше отозвать исполнительный лист из банка и подать на исполнение в службу судебных приставов. Они также запрашивают информацию о наличии счетов у должника, а также (что недоступно самостоятельным взыскателям) мониторят движение средств по счетам и контролируют своевременность действия банка по списанию.
Похожих постов не найдено.
Один из наиболее быстрых способов взыскания денежных средств - взыскание средств с расчетного счета должника. Во-первых, этот способ доступен каждому взыскателю - если у Вас есть исполнительный лист, Вы вправе самостоятельно подать его в банк, обслуживающий расчетный счет должника. Во-вторых - способ быстрый. Получив исполнительный лист, банк обязан перечислить средства по нему на Ваш расчетный счет, а если у должника средств не хватает - поставить остаток долга "на картотеку". Таким образом, если у должника достаточно средств, то не позднее, чем через три рабочих дня сумма долга будет у Вас на расчетном счете. Если же средств недостаточно, то Вы получите сумму долга тогда, когда деньги появятся у должника на расчетном счете.
Разумеется, способ не лишен недостатков. Если должник успел закрыть счет во время судебного процесса, взыскать с известного Вам счета не получится (счета уже нет). Во-вторых, должник, основные доходы которого поступают наличным образом (например, магазин), может прекратить вносить наличные на расчетный счет и тем самым замедлить взыскание.
Что нужно для того, чтобы подать исполнительный лист на взыскание в банк?
- Исполнительный лист (оригинал)
- Заявление (как его писать, рассмотрим ниже)
- Доверенность на лицо, подающее исполнительный лист в банк.)
- Документы, подтверждающие полномочия лица, подписавшего заявление.
Как составить заявление?
Порядок приема и исполнения банками исполнительных документов определен в Положении Центрального банка РФ № 285-П от 10.04.2006 "О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями".
В заявлении должны быть указаны реквизиты банковского счета должника, реквизиты Взыскателя - ИНН, КПП, ОГРН (или же ОГРНИП), адрес местонахождения, реквизиты банковского счета взыскателя, на который должны быть перечислены денежные средства. Также следует описать исполнительный лист - указать его серию, номер, выдавший орган, отразить тот факт, что в суд передан оригинал исполнительного листа.
Также стоит указать телефоны, по которым с Вами можно связаться - это поможет, если у сотрудников банка будут вопросы.
Образец заявления в банк можно . Желтым отмечены элементы текста, которые требуется изменить.
Положение 285-П предусматривает, что к заявлению должен прилагаться только оригинал исполнительного листа (п 1.2 положения). Однако следует подготовить еще несколько документов:
Во-первых, это доверенность на лицо, которое понесет исполнительный лист в банк. В доверенности должно быть явно указано право на подачу исполнительных листов в банк. Доверенность необходима для того, чтобы сотрудник канцелярии банка установил тот факт, что лист предъявляет надлежащий взыскатель (банки страхуются от возможных споров по вопросу исполнения по листу).
Также зачастую просят предъявить документы, подтверждающие полномочия лица, подписавшего заявление. Если это генеральный директор - то стоит запастись копией решения о назначении генерального директора. Если заявление подписывает лицо по доверенности - нужно приложить заверенную копию или оригинал доверенности.
Новости
-
Пятьдесят восемь лет назад состоялся первый в мире полет в космос.
-
Семьдесят пять лет назад снята военная блокада города Ленинграда иво время Великой Отечественной войны. Длилась с 8 сентября 1941 года по 27 января 1944 года - 872 дня
-
Приказ ФНС России от 19.12.2018 N ММВ-7-15/820@ Об утверждении формата счета-фактуры, формата представления документа об отгрузке товаров (выполнении работ), передаче имущественных прав (документа об оказании услуг), включающего в себя счет-фактуру, и формата представления документа об отгрузке товаров (выполнении работ), передаче имущественных прав (документа об оказании услуг) в электронной форме определяет изменения формата электронной счет-фактуры.
- Действующая редакция арбитражного процессуального кодекса РФ предусматривает в качестве одного из обязательных приложений к исковому заявлению выписку из единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ), выданную не ранее, чем за тридцать дней до обращения в суд. Выписка подтверждает адрес местонахождения стороны (истца и ответчика). В соответствии с п 9 ст 126 АПК РФ адрес можно подтвердить и иными документами, однако очевидно что выписка - самый простой способ. В статье приведено пошаговое описание того, как получать выписку в Санкт-Петербурге.
- Все статьи
Загрузка...
